Ταυτοποίηση πελατών Ασφαλιστικού πρακτορείου

Όλη τη "περιουσία" ενός ασφαλιστικού πράκτορα θα μπορούσε κανείς να τη συνοψίσει σε μία λέξη:

Π Ε Λ Α Τ Ο Λ Ο Γ Ι Ο

• Πόσοι και ποιοι πελάτες μου έχουν συμβόλαιο αυτοκινήτου και δεν έχουν κάλυψη Φυσικών φαινομένων?
• Πόσοι και ποιοι πελάτες μου έχουν συμβόλαιο πυρός χωρίς κάλυψη περιεχομένου?
• Πόσοι και ποιοι πελάτες μου έχουν συμβόλαια αυτοκινήτου και πυρός αλλά όχι Ζωής?

Οι παραπάνω είναι ερωτήσεις που πρέπει να μπορεί να απαντήσει ο ασφαλιστικός πράκτορας εάν θέλει  να παραμείνει ανταγωνιστικός και εντός αγοράς. Η εφαρμογή Διαχείρισης Ασφαλιστικού πρακτορείου, έρχεται να απαντήσει ακριβώς σε αυτό το πρόβλημα μέσα από 2 διαδικασίες

1. Ομαδοποίηση πελατών μέσω της αυτόματης καθημερινής φόρτισης των στοιχείων του πράκτορα Η εφαρμογή "αποφασίζει" κατά την καθημερινή αυτόματη φόρτιση των στοιχείων με μηχανογραφικά κριτήρια (ταύτιση ονοματεπώνυμου, ΑΦΜ, Δ/νσης κλπ) πότε δύο εγγραφές αναφέρονται στο ίδιο πρόσωπο (ταυτοπροσωπία). Με τον τρόπο αυτό εμφανίζεται ο πελάτης με δύο ή περισσότερα συμβόλαια που πραγματικά έχει αντί να εμφανίζεται ο ίδιος πελάτης με τα ίδια στοιχεία μία φορά για κάθε συμβόλαιο
2. Λειτουργία "Ταυτοποίηση Πελατών" μέσα από την εφαρμογή Υπάρχουν πολλές περιπτώσεις όπου η εφαρμογή δεν μπορεί να διακρίνει εάν δύο εγγραφές αναφέρονται στον ίδιο πελάτη (ταυτοπροσωπία) (πχ ΠΑΠΑΔΟΠΟΥΛΟΣ ΓΕΩΡΓΙΟΣ και ΠΑΠΑΔ/ΛΟΣ ΓΙΩΡΓΟΣ) Σε αυτή την περίπτωση ο χρήστης μπορεί να "σημαδέψει" ποιον από τους 2 πελάτες θέλει να κρατήσει όπως επίσης και να εμπλουτίσει τα στοιχεία αυτού. Έτσι θα υπάρχει πλέον ένας πελάτης στον οποίο θα φαίνονται όλα τα συμβόλαια και με τα πλήρη στοιχεία

Με αυτές τις διαδικασίες ο πράκτορας έχει στη διάθεσή του ένα αξιόπιστο, ενημερωμένο και πλήρες έτοιμο για χρήση πελατολόγιο

Πληρωμή αποδείξεων με Χρήματα του Πρακτορείου

Είναι συνηθισμένο το φαινόμενο, όταν πρόκειται για κάποιον καλό πελάτη ή όταν έχουμε ανανεωτήρια άλλων εταιριών -πλην της Εθν.Ασφαλιστικής-, να αποδίδουμε τα χρήματα αυτά στην Ασφ. εταιρία με προσωπική πίστωση και στη συνέχεια είτε να τα περιμένουμε από τον πελάτη, είτε να μας τα πιστώνει η ασφ. εταιρία στην επόμενη εκκαθάριση, εάν στο μεταξύ το συμβόλαιο ακυρωθεί.

Στην εφαρμογή Διαχείρισης Ασφαλιστικού Πρακτορείου, η παραπάνω διαδικασία υλοποιείται ως εξής:

• Επιλέγουμε ως Τρόπο Πληρωμής του Ανανεωτηρίου "Χρήματα του Πρακτορείου"
• Σημειώνουμε την ημερομηνία που θα αποδοθεί αυτό το ανανεωτήριο
  
  (Προφανώς τα χρήματα ο πράκτορας τα καταβάλλει την ημέρα της κατάθεσης του ποσού στον λογαριασμό της Ασφ.εταιρείας

Αυτό το ανανεωτήριο πλέον έχει μεταφερθεί στα "Αποδοθέντα" ΑΛΛΑ πλέον έχει παραμείνει και στα "Ανείσπρακτα", αφού ο πράκτορας θα ακολουθήσει όλη την κλασική διαδικασία για να εισπράξει το ποσό.

Έτσι αυτή η απόδειξη χρεώνεται κανονικά σε εισπράκτορα, εισπράττεται με κάποιο από τους διαθέσιμους τρόπους πληρωμής (μετρητά, επιταγή κλπ) και περιλαμβάνεται στο "Κλείσιμο Ταμείου" κάποιας ημερομηνίας.

Στη συνέχεια, η απόδειξη αυτή ΔΕΝ μεταφέρεται στα "Προς Απόδοση" (αφού έχει ήδη αποδοθεί) ΑΛΛΑ μεταφέρεται κατευθείαν σε νέο Status

Σε περίπτωση που το ανανεωτήριο ακυρωθεί από τον πελάτη, τότε στην εικόνα με τα "Ανείσπρακτα" θα έχουμε:

• Το Ανανεωτήριο με το θετικό ποσό που απαιτούσαμε από τον πελάτη
• Την πράξη ακύρωσης που μας έχει έρθει από την Ασφ. εταιρεία

Σε αυτή την περίπτωση κάνουμε τα εξής:

• Σημαδεύουμε το Ανανεωτήριο "Προς Επιστροφή"
• Σημαδεύουμε την Πράξη Ακύρωσης "Προς Συμψηφισμό" όπου και μεταφέρεται αυτόματα στα "Προς Απόδοση" μειώνοντας έτσι το ποσό που θα πρέπει να αποδόσουμε την επόμενη φορά στην ασφ. εταιρεία